2023021610银行机构2022年工作总结及2023年工作计划

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2023021610银行机构2022年工作总结及2023年工作计划。

银行机构2022年工作总结及2023年工作

计划

2022年，全市代理金融业务坚持存款核心地位，重点项目引领，立足转型发展，保持了平稳发展。

一、2022年工作总结

（一）主要量收指标完成情况

1.收入完成情况。全年累计实现代理金融收入XX亿元，完成省公司计划进度的XX.X％，查收入绝对值XXX万元，列全省第XX，同比增长X.X％，列全省第XX。其中利差收入XX亿元，同比增长X％，列全省第XX；累计实现保险收入XXXX万元，同比下降X.XX％，列全省第XX。

2.重点业务完成情况。全年公司新增金融总资产XX亿元，同比少增XXXX亿元，降幅X％。其中新增储蓄余额XX.X亿元，进度完成列全省第XX位，完成省公司计划的XX.XX％，绝对值同比多增XXX万元；全年全市储蓄市占率达到XX.XX％；累计实现新单保费X.2X亿元，同比下降XX％，绝对值列全省第X。

（二）主要工作开展情况

1.坚持以余额核心，抓营销竞赛活动促发展

始终贯彻以余额为核心的发展定位，出台《全市金融跨年度营销竞赛方案》，确定了旺季宣传及活动实施两个时间轴，明确了政策、人力、设备、培训、产品和督导X个关键支撑要点，严格过程管控，一季度累计新增余额XX亿元，同比XX％。同时在X月份出台《关于开展全码付营销竞赛活动的通知》《关于开展ETC营销竞赛活动的通知》《关于开展2022年旺季营销竞赛活动的通知》，以营销竞赛活动推动代理金融各项业务持续发展。

2.抓重点项目突破，源头获客增强客户粘性。一是不遗余力抓全码付业务。在用好D＋0到账、赠送音响等政策基础上，创新周周有惊喜活动，按周奖励有交易商户，取得较好效果，累计有效商户结存近X万户，年交易笔数达XX万笔，交易金额近XX亿元，排全省第一，商户新增资产超X.X亿元。二是抓ETC源头获客。将ETC业务定为抢占客户的排头兵，通过办ETC送加油卡政策，发动全体员工利用微信朋友圈等自媒体积极宣传，营造了良好的发展氛围，截止XX月，全市新增ETC客户XX万户，进度列全省第XX。三是不放弃社保卡市场。主动增配XX台制卡机，抓窗口零星制卡，同时区县公司主动对接地方政府，争取批量获客，年累计发卡X.XX万户，列全省第XX位。四是提速发展快捷绑卡业务。开展支付宝拉新等活动，借力推动快捷绑卡业务高效发展，全年累计新增快捷绑卡X.XX万户，进度排名全省第X位，全年快捷支付收入实现XX万元，同比增长XX％。

3.启动系统化转型，队伍建设初具雏形。一是加快推进高效中间业务转型，全市按照总部做大高收益产品要求，积极应对转型发展需要，做大保险期交及长期期交，基金及非净值型理财，通过市公司自筹及借助三方公司力量，先培训后推动，期交保险实现XX万元，同比增幅达XX％，其中长期期交实现XX万元，同比增幅达到XX％，特别是在非货币型基金上实现了突破，实现了从几万元上升至X00万规模平台的成绩。二是稳步推进系统化转型，制定代理金融网点系统化转型落地实施方案，成立代理金融转型领导小组，明确了各部门的岗位职责，梳理了具体的实施措施，奠定了系统化转型工作基础。三是建立全市专职理财经理队伍。全市组建了一支XX人专职理财经理队伍，制定了《金融理财经理管理办法》《专职理财经理绩效考核的指导意见》，有效提升了全市综合营销能力。

4.推进渠道建设，丰富客户体验方式。一是为有效支撑业务发展，提升网点经营效率，全市全年上线XX台ITM，累计达到XXX台；新增A类点钞机点XX台，保证了网点A类点钞机充足；上线清分机XX台，累计达到XX台；上线XX台ETC手持机，为ETC业务发展奠定了基础。二是坚持加快线上业务发展，突出手机银行的线上核心发展地位，用好集团及省公司活动引领，相关政策今年以来，手机银行、储蓄短信业务发展严重滞后，在全省排位一直趋于末尾。

5.从严合规管理，有效提升风险防控水平。一是建立健全内部管控机制，按月召开协调会、风险内控案防管理委员会会议，定期与不定期召开金融风险防控领导小组会议，不定期召开合规内控专题会议，持续优化合规内控环境。二是建立健全内部管理制度，坚持“制度先行”基本要求，以内控五要素为基本框架，出台了“代理金融风险监测考评办法”“金融重点指标质量管理工作考评办法”“金融稽查人员管理考评办法”“代理金融非现场检查实施方案”等，强化了代理金融的日常管理和过程管控。三是加强员工的培训学习和素质教育，通过现场培训、远程培训、警示教育等方式，对反洗钱、消费者权益保护、人民币收付、轮岗管理、员工行为排查等合规知识培训，合规知识培训人次达XXXX人。四是加强检查、强化整改与问责，全年开展XX个专项检查，对排查发现问题举一反三，立查立改，全年共计对各级检查发现问题的XXX人次给予经济处罚XX万元。

虽然今年全市做了大量工作，但还是存在诸多问题；一是储蓄余额结构调整不力导致全年利差收入差距大，三年期余额新增占比达到XX％，利差收益率下降X.X个BP，直接影响全年收入XXX万元；二是网点人员花了较多精力应对保险专推，导致部分重点项目推进不力，影响了业务发展；三是各级管理层在过程管理上督导力度还不够，重安排，督促不够，在抓具体落实上办法还不多；四是系统支撑发展还用的不好，未将系统运用与业务发展有效结合，客户信息治理工作推进不扎实，全年有效客户信息增幅仅XX％，提升不明显。

三、2023年工作安排

工作思路：认真落实集团公司获客、活客的工作部署，以“增规模、调结构、获新客、促转型”为工作主线，坚持以客户为中心，全面加强客户关系管理，深入发掘存量客户价值，增强客户粘性，做细做实零售金融的基础客群；坚持科技赋能，着力丰富客户应用场景，不断拓展获客渠道；坚持规模与效益并重，大力调整优化余额结构；坚持以队伍建设作引领，努力推进高效中间业务跨越式发展；坚持以严字当头，认真落实监管要求和集团公司风险管控措施，着力提升合规内控管理水平，确保全市代理金融持续健康发展。

主要计划：

一、明确方向，保持定力，统筹谋划全年工作

在保持量收规模稳健增长的前提下，优化储蓄存款结构，提高期交保险占比，实现高效中间业务跨越式发展，确保全年新增余额中效益余额占比不低于XX％，新单保费中期交占比不低于XX％，新增理财保有量和基金总量不抵于XX亿元；发力移动支付，线上拓展非实体介质卡，线下实现向一类卡转换，将快捷支付打造为第三大收入增长点；持续抓好手机银行发展，提高手机银行渗透率和活跃度；逆势而上，规范办理短信业务，确保短信业务正增长；加强协同，确保信用卡、小额信贷等结算收入增收不低于XX万元。

二、凝心聚力，抓前抓早，一举拿下开门红

2023年开门红来的更早，时间紧、周期短，按当前形势，明年开门红预计将贡献公司全年XX％以上的资产和收入，重点就是要通过抓好关键人，盯重要环节，重服务基层，强过程管控，力争取得实效。一是持续调余额结构，清醒认识绝不能用高成本、长期限的存款接续三年期存款这一关键点，突出激励政策引导，认真研究客群特点，持续性开展好客户活动，配套产品组合及宣传话术支撑，做好支撑配置，确保企业与客户双赢；二是推进高效中间业务转型，保险业务控规模，提保障型产品占比，从年初开始严格管控保障型保险保费比例不得低于20％的标准；基金理财业务补短板，调动专职理财经理销售积极性，重客户需求分析，选好客户，引导客户逐步购买基金理财产品，做大规模。三是研究好各项补贴政策，特别是抓好源头获客，用好社保卡、工会会员卡、腾讯联名卡、退役军人服务卡等特色卡载体，主动宣传聚合支付、ETC、快捷绑卡等客户权益，营造企业与客户之间良好的互动氛围。

三、固本清源，与时俱进，精心经营基础客群

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四、科技赋能，丰富场景，不断拓展获客新渠道

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五、建好队伍，用好系统，快速推进系统化转型

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六.严字当头，实字为先，提高合规内控管理质量

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